IBAN’la para gönderen herkesi ilgilendiriyor! 15 Mart’ta yeni dönem başlıyor

Bankacılık işlemleriyle ilgili milyonlarca kişiyi ilgilendiren yeni bir düzenleme için geri sayım başladı. Kayıt dışı para hareketleri ve suç gelirlerinin finansal sistem üzerinden dolaşımını engellemek amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu yeni bir uygulamayı devreye almaya hazırlanıyor. Daha önce yılbaşında yürürlüğe girmesi planlanan sistem ertelenmişti. Yeni takvime göre uygulamanın 15 Mart itibarıyla başlaması bekleniyor.

Haberin Devamı

/

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), özellikle yüksek tutarlı dijital para transferlerini daha sıkı izlemek amacıyla önemli değişikliklere gidiyor. Düzenleme; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemleri kapsayacak.

/

Amaç, sistem üzerinden geçen yüksek montanlı para akışlarının daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi. Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketlerinin önüne geçilmesi hedefleniyor.

Haberin Devamı

400 BİN TL SINIRI YÜKSELTİLDİ

/

İlk etapta 200 bin TL olarak duyurulan günlük açıklama zorunluluğu limiti, yapılan etki analizlerinin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı.

Yeni sistemle birlikte:

/

*Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde

*İşlem yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek.

*Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz görülen işlemlere onay verilmeyebilecek.

Haberin Devamı

TRANSFERLERE YENİ KATEGORİLER EKLENİYOR

/

*Gayrimenkul alımı

*Araç alımı

*Borç ödeme

*Bağış

*Sigorta ve sağlık harcamaları

*Kripto varlık işlemleri

*Şans oyunu ödemeleri

*Danışmanlık hizmetleri

/

“Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde işaretlenen transferlerde ise ek açıklama talep edilebilecek. Böylece işlemlerin analiz edilmesi ve şüpheli hareketlerin tespiti kolaylaşacak.

Haberin Devamı

2 MİLYON TL ÜZERİNE EK YÜKÜMLÜLÜK

/

400 bin TL üzerindeki işlemler için açıklama zorunluluğu gelirken, daha yüksek tutarlı transferlerde ilave yükümlülükler uygulanacak:

/

*2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.

*20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.

*Yetkililer, açıklamanın yetersiz bulunması halinde transferin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebileceğini belirtiyor.

Haberin Devamı

15 MART’TA DEVREYE GİRMESİ BEKLENİYOR

/

Yeni uygulamanın 15 Mart’ta yürürlüğe girmesi planlanıyor. Düzenleme sadece dijital kanalları değil, ATM üzerinden yapılan para transferlerini de kapsayacak.

/

milliyet.com'a açıklamalarda bulunan Yeminli Mali Müşavir Ahmet Kurtuluş’a göre düzenlemenin temel hedefi, yüksek tutarlı para akışlarının sistem üzerinde iz bırakmasını sağlamak.

Haberin Devamı

/

Son dönemde bazı kişilerin banka hesaplarını belli bir ücret karşılığında üçüncü kişilere kullandırması nedeniyle ciddi mağduriyetler yaşanıyor. Yeni sistemle birlikte yüksek tutarlı ve olağan dışı işlemlerde erken uyarı mekanizması devreye girmiş olacak.

HESABINI KİRALAYANLAR İÇİN AĞIR RİSK

/

“Kiralık banka hesabı” yöntemiyle hesaplarını başkalarına kullandıran kişiler ciddi cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabiliyor.

Haberin Devamı

Türk Ceza Kanunu kapsamında;

/

*Dolandırıcılık

*Yasa dışı bahis

*Kara para aklama gibi suçlara aracılık edilmesi halinde hesap sahibi “haberim yoktu” savunması yapsa bile adli soruşturma geçirebilir.

Bu tür durumlarda:

/

*Hesaplara bloke konulabilir

*Savcılık soruşturması başlatılabilir

*Hapis cezasına varan yaptırımlar uygulanabilir

*Bankalar tarafından kara listeye alınma riski oluşabilir

*Uzmanlar, IBAN bilgilerinin kontrolsüz paylaşılmaması gerektiği konusunda uyarıyor.

Haberin Devamı

ÖDEME YAPARKEN AÇIKLAMA KISMI ÖNEMLİ

/

Bir ürün ya da hizmet satın alırken ödemenin mutlaka resmi ve kayıtlı hesaba yapılması gerekiyor. Fatura kesen firma ile ödeme yapılan hesap sahibinin aynı olması büyük önem taşıyor.Ayrıca ödeme yapılırken açıklama kısmına satın alınan ürün ya da hizmetin net biçimde yazılması öneriliyor. Örneğin “X marka telefon bedeli” gibi açık ifadeler, ileride doğabilecek hukuki ihtilaflarda önemli delil niteliği taşıyabiliyor.Yeni sistemle birlikte tüketicilerin işlemlerini daha şeffaf ve belgeli şekilde yapmaları, olası mağduriyetlerin önüne geçecek.

Burada yer alan bilgiler yatırım tavsiyesi içermez. Bilgi için: Sorumluluk Beyanı